Защитите бизнес от ненадежных партнеров с сервисом 1СПАРК Риски

Платформа СПАРК предлагает комплекс аналитических инструментов, предназначенных для анализа рисков при взаимодействии с юридическими лицами. В профиле контрагента или в отдельном отчете «Индексы 1СПАРК Риски» выводятся основные показатели, дающие возможность быстро получить объективное представление о компании.

Ключевые оценочные индикаторы:

1. Сводный показатель риска.

Это интегральная оценка, которая объединяет сведения всех индексов СПАРК (ИДО, ИФР, ИПД) и текущий статус организации (наличие процессов банкротства, ликвидации и др.). Результат отображается в виде трех уровней угрозы: пониженный, умеренный или критический.

2. Индекс должной осмотрительности (ИДО).

Демонстрирует вероятность того, что компания может быть признана фирмой-однодневкой или не осуществлять фактическую деятельность.

• Зеленая зона: свидетельства надежности.
• Красная зона: веская причина для выполнения углубленного анализа контрагента.

Для вычисления индекса задействуется свыше 40 критериев, в том числе признаки недобросовестности, наличие разрешительной документации, участие в тендерах, сведения о судебных разбирательствах и налоговых недоимках. Методология ИДО имеет многолетний опыт успешного применения и признана тысячами экспертов.

3. Индекс финансового риска (ИФР)

Характеризует вероятность наступления несостоятельности организации на базе исследования ее экономического статуса. Классифицирует компании по трем категориям риска, принимая во внимание как финансовые метрики, так и не количественные индикаторы проблем.

• Зеленая зона: экономическая стабильность.
• Красная зона: серьезная угроза срыва обязательств. Настоятельно не рекомендуется предоставлять такой организации отсрочку платежа.

При недостаточности информации для анализа (например, отсутствует финансовая отчетность) индекс отображаться не будет.

4. Индекс платежной дисциплины (ИПД)

Отражает средний фактический период выполнения компанией своих денежных обязательств. Информация для расчета поступает от крупных организаций из областей энергетики, связи и розничной торговли на добровольных началах.

• Зеленая зона: компания рассчитывается в срок.
• Желтая/красная зона: наличие существенных задержек, что служит основанием для введения ограничений по кредитованию.

Как использовать индексы на практике:

• При «зеленом» ИДО для демонстрации разумной осмотрительности достаточно базового комплекта документов: выписки из ЕГРЮЛ, учредительных документов, подтверждения полномочий ответственных лиц.
• «Желтый» или «красный» ИДО — это явный указатель на вероятные вопросы со стороны контролирующих органов. Сотрудничество с таким партнером предполагает формирование расширенного пакета документации: подтверждений реальности сделок (акты, накладные), материалов, обосновывающих выбор контрагента, и проведения его тщательной проверки.
• Приоритетным является ИПД, поскольку он базируется на сведениях о реальных платежах. Если ИФР имеет «зеленое» значение, а ИПД — «красное», общий риск расценивается как повышенный.

Применение индексов СПАРК дает возможность грамотно взаимодействовать с контрагентами, снизить денежные и фискальные угрозы, а также документально обосновать свою осторожность при выборе партнера.